Nous avons des solutions adaptées à votre contexte d’affaires.

Une équipe reconnue pour leur complémentarité, leur réseau d’affaires et leur loyauté

Que vous soyez professionnel, personnel cadre ou que votre entreprise soit en démarrage, en croissance ou à maturité, nous avons des solutions adaptées à votre contexte d’affaires. Notre expérience et nos connaissances en planification financière sauront répondre à vos préoccupations et à vous faire des recommandations simples et optimales.

Notre équipe

Guy Bergeron, B.A.A.

Associé et planificateur financier

Détenteur d’un baccalauréat en administration des affaires (Finance), un certificat en planification financière (IQPF). Il possède également les titres de conseiller en sécurité financière, conseiller en assurance et en rentes collectives et de représentant en épargne collective*.

Ses recommandations sont toujours pertinentes, capable de vulgariser des solutions claires et concises offrant tous les avantages et les mises en garde. Il possède également un vaste réseau de contacts qu’il sait mettre au service de ses clients.

Suzie Baronet

Associée et directrice du développement des affaires

Ayant travaillé dans le domaine des communications pendant plus de 25 ans, elle est reconnue pour son entregent, son écoute, sa rigueur et son réseau de contacts. Elle accompagne l’entreprise dans le développement des affaires, dans l’exécution des processus et s’assure de faire respecter les recommandations mis en place par le planificateur financier. Organisée, elle collabore aux suivis et au bon fonctionnement des dossiers en cours.

Elle apporte aussi un soutien rigoureux en lien avec la réglementation et la conformité.

Thomas Baronet, B.A.A.

Conseiller

Détenteur d’un baccalauréat en administration des affaires (Finance). Il possède également les titres de conseiller en sécurité financière et de représentant en épargne collective*.

En partenariat avec le planificateur financier, il vous proposera une analyse des besoins financiers et vous accompagnera tout au long de votre parcours. Il accompagne les futurs professionnels dans leurs démarches.

Daphné Turpin

Adjointe administrative

En partenariat avec le planificateur financier et le représentant, elle est polyvalente, organisée, structurée et discrète, elle offre un soutien administratif et traite les demandes avec précision et rapidité selon les priorités. 

Nous vous proposons des stratégies fiscales efficaces pour protéger vos acquis tout en s’assurant d’enrichir votre patrimoine.

Nos services

Optimisation fiscale

Vous êtes un entrepreneur ou un professionnel incorporé? Vous vous demandez s’il vaut mieux vous rémunérer sous forme  de salaire ou de dividende? Nous analyserons tous les éléments propres à votre situation et nous vous proposerons un   plan de rémunération personnalisé, basé sur des projections à long terme. Vous bénéficierez ainsi d’un mode de  rémunération optimal.

Gestion des risques

Vous êtes propriétaire d’entreprise? Nous pouvons vous aider à identifier les principaux risques auxquels vous pourriez   faire face – décès prématuré, maladie grave ou invalidité qui vous touche directement ou un employé clé. Grâce à nos   outils d’analyse, nous pourrons également calculer la probabilité que ces événements surviennent. Cela vous permettra de  cibler les stratégies de protection les plus efficaces.

Que vous soyez salarié, entrepreneur ou professionnel incorporé, être frappé par une maladie grave pourrait entraîner des  conséquences financières importantes. Nous pouvons vous aider à analyser les impacts qu’un tel incident pourrait avoir   dans votre vie et vous proposer une protection pour gérer ce risque.

Évaluation de la rentabilité

Souhaitez-vous connaître la rentabilité des différents types d’assurance de personne (maladie grave ou décès)? Nous  avons développé une approche qui permet de comparer les taux de rendement des produits offerts par les divers   assureurs. La comparaison se fait entre les stratégies offertes par les assureurs et les rendements que vous pourriez  obtenir avec un véhicule d’investissement traditionnel.

Décisions financières ponctuelles

Devriez-vous cotiser à votre CELI ou rembourser votre hypothèque par anticipation? Serait-il rentable pour vous de mettre  en place un plan de pension personnel? Devriez-vous investir une certaine partie de vos épargnes dans un fonds de  travailleurs qui vous donnerait des crédits d’impôt supplémentaires? Tous ces questionnements trouveront des réponses  claires grâce à notre expertise et à nos outils distinctifs.

Quel serait le montant idéal de vos cotisations REER en considérant l’ensemble des crédits fiscaux auxquels vous avez  droit? Quel sera votre remboursement d’impôt réel en tenant compte de tous les facteurs qui s’appliquent? Nos outils  sophistiqués permettront de représenter le plus fidèlement la réalité, qui est souvent différente de ce que l’on croit.

Planification financière

Vous souhaitez obtenir une planification financière intégrée couvrant les 7 champs d’analyse prescrits par l’IQPF tel que : Aspects légaux, Assurance et gestion des risques, Finances, Fiscalité, Placements, Retraite et Succession, incluant un cahier de recommandations présentant des solutions performantes alliant risque, rendement et originalité des concepts.

Vous êtes sur le point où à quelques années de votre retraite et vous souhaitez connaître votre coût de vie maximale envisageable à votre retraite selon votre patrimoine actuel.

Offre spécifique aux professionnels

Que vous soyez étudiants, sur le point de pratiquer, de vous associer ou même d’acheter une entreprise, notre cabinet est spécialisé pour vous aider tout au long de votre parcours. En lien avec les différentes associations professionnels,  nous vous accompagnons dès votre entrée à l’Université. Téléchargez notre offre de service professionnels.

Que vous soyez étudiants en médecine vétérinaire, sur le point de pratiquer, de vous associer ou même d’acheter une clinique, notre cabinet est spécialisé pour vous aider tout au long de votre parcours. En lien avec les différentes associations professionnels,  nous vous accompagnons dès votre entrée à l’Université. Téléchargez notre offre de service vétérinaires.

En savoir plus

Nos produits

Assurances collectives

Assurance invalidité

Régime d’épargne santé (RES)

Assurance vie

Budget et bilan

  • Fonds communs
  • Fonds distincts
  • Fonds négociés en bourse (FNB) CPG
  • Placements Indiciels
  • Billets à capital protégé
  • REER collectifs
  • Régime de retraite simplifié (RRS)
  • Régime de participation différé aux bénéfices (RPDB)
  • Régime de Retraite Exécutif (RRE) Exclusif SFL
  • Régime de Retraite Individuel (RRI)

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