Nous avons des solutions adaptées à votre contexte d’affaires.
Une équipe reconnue pour leur complémentarité, leur réseau d’affaires et leur loyauté
Que vous soyez professionnel, personnel cadre ou que votre entreprise soit en démarrage, en croissance ou à maturité, nous avons des solutions adaptées à votre contexte d’affaires. Notre expérience et nos connaissances en planification financière sauront répondre à vos préoccupations et à vous faire des recommandations simples et optimales.
Notre équipe
Guy Bergeron, B.A.A.
Associé et planificateur financier
Détenteur d’un baccalauréat en administration des affaires (Finance), un certificat en planification financière (IQPF). Il possède également les titres de conseiller en sécurité financière, conseiller en assurance et en rentes collectives et de représentant en épargne collective*.
Ses recommandations sont toujours pertinentes, capable de vulgariser des solutions claires et concises offrant tous les avantages et les mises en garde. Il possède également un vaste réseau de contacts qu’il sait mettre au service de ses clients.
Suzie Baronet
Associée et directrice du développement des affaires
Ayant travaillé dans le domaine des communications pendant plus de 25 ans, elle est reconnue pour son entregent, son écoute, sa rigueur et son réseau de contacts. Elle accompagne l’entreprise dans le développement des affaires, dans l’exécution des processus et s’assure de faire respecter les recommandations mis en place par le planificateur financier. Organisée, elle collabore aux suivis et au bon fonctionnement des dossiers en cours.
Elle apporte aussi un soutien rigoureux en lien avec la réglementation et la conformité.
Thomas Baronet, B.A.A.
Conseiller
Détenteur d’un baccalauréat en administration des affaires (Finance). Il possède également les titres de conseiller en sécurité financière et de représentant en épargne collective*.
En partenariat avec le planificateur financier, il vous proposera une analyse des besoins financiers et vous accompagnera tout au long de votre parcours. Il accompagne les futurs professionnels dans leurs démarches.
Daphné Turpin
Adjointe administrative
En partenariat avec le planificateur financier et le représentant, elle est polyvalente, organisée, structurée et discrète, elle offre un soutien administratif et traite les demandes avec précision et rapidité selon les priorités.
Nous vous proposons des stratégies fiscales efficaces pour protéger vos acquis tout en s’assurant d’enrichir votre patrimoine.
Nos services
Optimisation fiscale
Vous êtes un entrepreneur ou un professionnel incorporé? Vous vous demandez s’il vaut mieux vous rémunérer sous forme de salaire ou de dividende? Nous analyserons tous les éléments propres à votre situation et nous vous proposerons un plan de rémunération personnalisé, basé sur des projections à long terme. Vous bénéficierez ainsi d’un mode de rémunération optimal.
Gestion des risques
Vous êtes propriétaire d’entreprise? Nous pouvons vous aider à identifier les principaux risques auxquels vous pourriez faire face – décès prématuré, maladie grave ou invalidité qui vous touche directement ou un employé clé. Grâce à nos outils d’analyse, nous pourrons également calculer la probabilité que ces événements surviennent. Cela vous permettra de cibler les stratégies de protection les plus efficaces.
Que vous soyez salarié, entrepreneur ou professionnel incorporé, être frappé par une maladie grave pourrait entraîner des conséquences financières importantes. Nous pouvons vous aider à analyser les impacts qu’un tel incident pourrait avoir dans votre vie et vous proposer une protection pour gérer ce risque.
Évaluation de la rentabilité
Souhaitez-vous connaître la rentabilité des différents types d’assurance de personne (maladie grave ou décès)? Nous avons développé une approche qui permet de comparer les taux de rendement des produits offerts par les divers assureurs. La comparaison se fait entre les stratégies offertes par les assureurs et les rendements que vous pourriez obtenir avec un véhicule d’investissement traditionnel.
Décisions financières ponctuelles
Devriez-vous cotiser à votre CELI ou rembourser votre hypothèque par anticipation? Serait-il rentable pour vous de mettre en place un plan de pension personnel? Devriez-vous investir une certaine partie de vos épargnes dans un fonds de travailleurs qui vous donnerait des crédits d’impôt supplémentaires? Tous ces questionnements trouveront des réponses claires grâce à notre expertise et à nos outils distinctifs.
Quel serait le montant idéal de vos cotisations REER en considérant l’ensemble des crédits fiscaux auxquels vous avez droit? Quel sera votre remboursement d’impôt réel en tenant compte de tous les facteurs qui s’appliquent? Nos outils sophistiqués permettront de représenter le plus fidèlement la réalité, qui est souvent différente de ce que l’on croit.
Planification financière
Vous souhaitez obtenir une planification financière intégrée couvrant les 7 champs d’analyse prescrits par l’IQPF tel que : Aspects légaux, Assurance et gestion des risques, Finances, Fiscalité, Placements, Retraite et Succession, incluant un cahier de recommandations présentant des solutions performantes alliant risque, rendement et originalité des concepts.
Vous êtes sur le point où à quelques années de votre retraite et vous souhaitez connaître votre coût de vie maximale envisageable à votre retraite selon votre patrimoine actuel.
Offre spécifique aux professionnels
Que vous soyez étudiants, sur le point de pratiquer, de vous associer ou même d’acheter une entreprise, notre cabinet est spécialisé pour vous aider tout au long de votre parcours. En lien avec les différentes associations professionnels, nous vous accompagnons dès votre entrée à l’Université. Téléchargez notre offre de service professionnels.
Que vous soyez étudiants en médecine vétérinaire, sur le point de pratiquer, de vous associer ou même d’acheter une clinique, notre cabinet est spécialisé pour vous aider tout au long de votre parcours. En lien avec les différentes associations professionnels, nous vous accompagnons dès votre entrée à l’Université. Téléchargez notre offre de service vétérinaires.
Nos produits
Assurances collectives
Assurance invalidité
Régime d’épargne santé (RES)
Assurance vie
Budget et bilan
- Fonds communs
- Fonds distincts
- Fonds négociés en bourse (FNB) CPG
- Placements Indiciels
- Billets à capital protégé
- REER collectifs
- Régime de retraite simplifié (RRS)
- Régime de participation différé aux bénéfices (RPDB)
- Régime de Retraite Exécutif (RRE) Exclusif SFL
- Régime de Retraite Individuel (RRI)
Service de courtier hypothécaire**
Nos partenaires
